Simoni Nogueira

Profissional especializada em Compliance, Controles Internos, Prevenção à Fraude e Gestão de Riscos, com mais de 12 anos de experiência no setor financeiro e de seguros, atuando em empresas de médio e grande porte.

Especialista em mapeamento e gestão de riscos, aplicando frameworks como COSO e COBIT para análise de probabilidades, impactos e identificação de oportunidades de melhoria. Forte atuação na definição e implementação de planos de ação estratégicos junto às áreas de negócio, garantindo governança e mitigação de riscos. 

Expertise na elaboração de relatórios analíticos e gerenciais, realização de testes de controles internos e análise de grandes volumes de dados, identificando padrões suspeitos, vulnerabilidades e aprimorando estratégias de mitigação. Atuação alinhada às melhores práticas de conformidade, incluindo adequação à LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados). Domínio no uso de ferramentas avançadas de tratamento de dados e motores de regras para monitoramento online de fraudes e PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro). Responsável pela condução de investigações de fraudes internas e externas, além da apuração de atos ilícitos e denúncias recebidas pelo canal de conduta e ética.

Fairfax – São Paulo/SP

  Especialista de Controles Internos e Prevenção à Fraude – Fevereiro/2024 – Janeiro/2025

• Responsável por estruturar o Programa de Gestão de Risco de Fraude na empresa;
• Responsável por conduzir investigação de fraude interna, externa e atos ilícitos relacionados as operações da empresa;
• Responsável por coordenar as ações corretivas e implementar as medidas para evitar recorrências de incidentes;
• Definição e manutenção de políticas e procedimentos de prevenção à fraude;
• Criação de uma matriz de avaliação de maturidade de risco de fraude, utilizando o framework COSO como referência; 
• Construção de políticas, estratégias e regras de detecção e prevenção à fraudes e à lavagem de Dinheiro (PLD), garantindo conformidade com resoluções e normas estabelecidas por órgãos reguladores;
• Elaboração e atualização de documentos e relatórios essenciais para o cumprimento das obrigações da Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), tais como ROPA, LIA e DPIA;
• Avaliação do ambiente de riscos e controles internos, propondo melhorias de processos e planos de ação;
• Avaliação de fraudes e identificação de ações corretivas e preventivas com base nos resultado da análise;
• Apresentação dos resultados das análises e estudos para gestão ou comitê.

QUOD – Barueri/SP

Especialista de Produtos (soluções antifraude) - Maio/2022 - Janeiro/2024

Especialista de Pré-vendas (soluções antifraude) 

• Liderança na identificação das necessidades dos clientes, garantindo uma comunicação eficaz com a equipe de produtos para o desenvolvimento de soluções alinhadas às demandas do mercado;
• Atuação como consultora técnica em soluções antifraude, oferecendo suporte especializado na venda e implementação, com foco em onboarding e transações (PIX, Cartões, TED e outros);
• Colaboração estratégica com a equipe de vendas na qualificação de leads e identificação de oportunidades, utilizando análise de dados de mercado e CRM para desenvolver estratégias comerciais assertivas e maximizar a taxa de conversão;
• Elaboração e apresentação de materiais estratégicos em comitês executivos, fornecendo informações claras para apoiar a tomada de decisão;
• Desenvolvimento e  execução de treinamentos e workshops especializados em prevenção à fraude, visando capacitar equipes;
• Atuação em todas as etapas do ciclo de desenvolvimento de produtos, desde a identificação de oportunidades e análise de mercado até a definição e validação da proposta de valor;
• Definição e acompanhamento de métricas de sucesso, estabelecendo KPIs e desenvolvendo dashboards para monitorar a escalabilidade e a performance dos produtos.

Serasa Experian – São Paulo/SP

Especialista de Compliance  – Março/2021 à Abril/2022

• Responsável por conduzir investigação de fraudes internas e externas e propor ações corretivas e preventivas;
• Responsável por analisar e interpretar os resultados do monitoramento de transações online, utilizando uma ferramenta de motor de regras;
• Condução do processo de Risk and Control Self-Assessment (RCSA), assegurando a identificação, avaliação e implementação de medidas eficazes para mitigação de riscos;
• Elaboração e formalização de papéis de trabalho (Walkthrough), documentando processos e controles para orientar e embasar as atividades de auditoria interna e inspeção;
• Desenvolvimento e elaboração de relatórios analíticos e gerenciais sobre fraudes, testes de controles e eficácia de processos, fornecendo insights estratégicos para a tomada de decisões;
• Análise e condução do tratamento de denúncias recebidas por meio do canal de denúncias, garantindo a investigação adequada e a implementação de medidas corretivas;
• Definição de cenários críticos para definição de regras para alimentar solução de monitoramento de fraudes baseada em análise de dados históricos;
• Atuação em conjunto com as áreas de tecnologia e dados para identificar e desenvolver modelos preditivos e machine learning para apoiar na prevenção e combate a fraudes;
• Condução de due diligence para avaliação de riscos e suporte à tomada de decisões estratégicas, abrangendo processos de KYC (Know Your Customer), KYP (Know Your Partner) e KYE (Know Your Employee), com foco em conformidade regulatória e mitigação de riscos.

B3 – Brasil Bolsa Balcão –São Paulo/SP

Analista de Segurança da Informação III (2020 – 2021)

Analista de Controles Internos e Compliance Sênior (2016 - 2020)

Analista de Controles Internos e Compliance Pleno (2015)

• Responsável por desenvolver e aplicar treinamentos sobre o Programa de Integridade da empresa, reforçando a importância do Código de Conduta;
• Condução de investigação de denúncias de desvios de conduta de colaboradores e terceiros.
• Responsável por avaliar de risco de exposição da Companhia através de monitoramento de redes sociais, realização de estudos comportamentais e desenvolvimento de inteligência estratégica;
• Responsável por estruturar e implantar do processo de DLP (Prevenção à Perda de Dados);
• Gestão direta de dois recursos para apoiar o processo de DLP;
• Participação no processo para conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados na empresa;
• Estruturação de cenários simulados de vazamentos de dados pessoais e implementação das regras correspondentes no motor de decisão, visando aprimorar o processo de tratamento de incidentes e garantir o atendimento às exigências da Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).
• Condução e tratamento de incidentes relacionados a vazamento de dados;
• Mapeamento de informações críticas e sensíveis em colaboração com as áreas de negócios, para desenvolvimento e implementação de regras e controles para prevenir o vazamento de dados pessoais;
• Apresentação de estudos e ocorrências para deliberação em comitês executivos;
• Realização de testes de controles, coleta evidências e elaboração de relatórios detalhados, oferecendo análises precisas para suportar a gestão de riscos e a melhoria contínua dos processos;
• Atendimento à órgãos reguladores, prestando suporte à empresa na elaboração de relatórios periódicos e assegurando a conformidade com as exigências regulatórias e padrões do setor (CVM, BACEN);
• Atuação no processo de análise de lavagem de dinheiro, com emissão de relatórios e reporte para o COAF (AML).

Porto Seguro – São Paulo/SP

Analista de Prevenção a Fraude Pleno – Novembro/2011 a Dezembro/2014

• Responsável pelo tratamento e monitoramento de fraudes, controlando operações, elaborando indicadores, orientando clientes e preparando relatórios para decisões e providências;
• Responsável por identifica fraudes e irregularidades nos procedimentos de diversos produtos entre eles, Saúde, Cartão, Serviços e Automóvel;
• Condução de validações de processos e transações, com foco na padronização de procedimentos e na garantia da qualidade dos serviços prestados
• Condução de investigação de fraudes, analisando informações, interpretando divergências e analisando documento (PF e PJ) para aprovação de crédito e redução de perdas financeiras.
• Condução de monitoramento de transações de cartões de crédito, estudos comportamentais e desenvolvimento de inteligência estratégica para detectar e prevenir fraudes, como falsidade ideológica e invasão de contas.

Bradesco Financiamentos – São Paulo/SP

Analista de Prevenção a Fraude Junior – 2014 Março/2008 a novembro/2011

• Responsável por aprovar a concessão de empréstimos e financiamentos de veículos, monitorando a inclusão de gravames e a guarda de contratos, além de interagir com a área comercial para assegurar a conformidade e a qualidade dos processos;
• Realizar análise documental dos documentos necessários para compor um financiamento (RG, comprovante de residência/renda, contratos sociais e outros);
• Apoio no desenvolvimento e divulgação dos Manuais e Comunicados Internos de Controles junto à área de Compliance;
• Atendimento de clientes e correspondente no pré e pós-vendas, esclarecimento de dúvidas sobre produtos e resolução de problemas e negociação;
• Prestar suporte a área comercial na avaliação de documentos e propostas de crédito.

Formação Acadêmica

Master in Fraud Administration – Risk Leadership Academy (RLA) - 2025

Neurociência e Comportamento – PUCRS - 2021

Gestão em Cibersegurança – FIAP – 2018

Administração com Ênfase em Comercio Exterior – UNIP – 2011

Outros conhecimentos

Fraud Bootcamp – RLA Risk Leadership Academy - 2022

Six Sigma Green Belt – B3 Brasil, Bolsa, Balcão – 2018

Data Loss Prevention 15.0 – Symantec - 2017

Neuroexpressão: Técnicas de Coaching com Teatro para Negócios – Daryus - 2016

Idiomas

Inglês:  Intermediário - avançado